https://az.sputniknews.ru/20250218/ustoychivost-i-razvitie-bankovskiy-sektor-azerbaydzhana-dostig-polozhitelnykh-pokazateley-470579955.html
Устойчивость и развитие: банковский сектор Азербайджана достиг положительных показателей
Устойчивость и развитие: банковский сектор Азербайджана достиг положительных показателей
Sputnik Азербайджан
Азербайджанский банковский сектор остается одним из наименее закредитованных в регионе СНГ, соотношение кредитов к ВВП составило 20% на конец первого полугодия... 18.02.2025, Sputnik Азербайджан
2025-02-18T10:00+0400
2025-02-18T10:00+0400
2025-02-18T10:00+0400
аналитика
азербайджан
центральный банк азербайджана
банковский сектор
южный кавказ
армения
грузия
центральная азия
казахстан
узбекистан
https://cdnn1.img.sputnik.az/img/40312/03/403120357_0:147:1800:1160_1920x0_80_0_0_3ab66879fbe6bce8b0c0961992ec7ff1.jpg
БАКУ, 18 фев — Sputnik. Банковский сектор в Азербайджане, Грузии, Армении, Казахстане и Узбекистане в текущем году будет таким же стабильным, как и в 2024-м. Кредитный портфель банков в Азербайджане вырастет на 15% из-за цен на нефть, говорится в отчете международного рейтингового агентства S&P Global. В отчете агентства отмечается, что банковское регулирование, надзор и корпоративное управление в странах Южного Кавказа, а также в Казахстане и Узбекистане значительно развились, но остаются менее прозрачными и предсказуемыми по сравнению с развитыми рынками. При этом, отмечают аналитики S&P Global, в Казахстане и Азербайджане регуляторный контроль за последние годы заметно усилился. По данным S&P, экономический рост в этих странах в 2024 году превзошел ожидания, а в 2025-м он останется устойчивым, но будет менее выраженным. При этом Азербайджан и Казахстан выигрывают от благоприятной динамики цен на нефть, однако сталкиваются с сокращением объемов добычи. Позитивным фактором является опережающий рост ненефтяного сектора по сравнению с нефтегазовой отраслью. Также указывается, что кредитный портфель банков в Азербайджане вырастет на 15% в 2025 году из-за цен на нефть. "В Азербайджане долговая нагрузка частного сектора остается на самом низком уровне среди стран региона, при этом соотношение долга домохозяйств к ВВП составляет 14%, а соотношение корпоративного долга к ВВП – 10%. С 1 марта 2025 года Центральный банк введет дополнительный контрциклический буфер капитала в размере 0,5%, поскольку кредитный разрыв (разница между соотношением кредита к ВВП и его долгосрочной тенденцией) превышает 2%", – говорится в отчете S&P Global. Улучшенные показатели банков Азербайджана Ранее S&P Global улучшило оценку рисков (BICRA) банковского сектора Азербайджана, изменив оценку отраслевого риска со "стабильного" на "положительный". "Положительная тенденция отраслевого риска отражает инициативы по улучшению регулирования и надзора за финансовыми институтами в стране за последние два года в рамках Стратегии развития финансового сектора на 2024-2026 годы", – отмечают аналитики S&P. Стоит отметить, что по состоянию на 1 января 2025 года активы банковского сектора Азербайджана составили более 53 млрд манатов, что на 7,8% больше, чем на ту же дату 2024-го. Согласно данным Центрального банка АР, в 2024 году кредитный портфель банковского сектора вырос на 18,7%, а доля кредитов в активах увеличилась с 44,4% до 48,9%. За отчетный период обязательства банковского сектора выросли на 7,6%, до 46,3 млрд манатов. По итогам 2024 года чистая прибыль данного сектора составила 1,4 млрд манатов, что на 3% ниже показателя годом ранее. В прошлом году операционные доходы банков выросли на 17%, достигнув 5,6 млрд манатов, а операционные расходы увеличились на 25,6% – до 3,9 млрд манатов. Снижение долларизации – плюс для банков Эксперты считают, что банковский сектор Азербайджана укрепился в последние пять лет благодаря таким процессам, как снижение долларизации и уменьшение давления на капитализацию со стороны проблемных активов. Согласно данным Fitch Ratings, улучшения показателей банковского сектора удалось достичь за счет улучшения структуры кредитного портфеля, ужесточения регулятивного надзора и развития финансового рынка. "С 2022 года Центральный банк Азербайджана (ЦБА) усилил регуляторный надзор, внедряя эффективные макропруденциальные меры, особенно в розничном сегменте, и укрепляя нормативную базу. Эти шаги улучшили риск-профили банков", – говорится в отчете Fitch Ratings. Азербайджанский банковский сектор остается одним из наименее закредитованных в регионе СНГ, соотношение кредитов к ВВП составило 20% на конец первого полугодия 2024 года. Это открывает банкам возможности для роста и увеличения доходов в ближайшие годы. Стоит отметить, что по итогам января-сентября 2024 года манатные депозиты физических лиц (с учетом вкладов физлиц, занимающихся предпринимательской деятельностью) увеличились на 4% (0,8 млрд манатов) и на конец сентября достигли 21,8 млрд манатов. При этом депозиты в иностранной валюте увеличились на 1,4% (0,2 млрд манатов) и достигли 13,8 млрд манатов. Доля иностранной валюты в депозитах юридических лиц снизилась за отчетный период на 1,1 процентного пункта, составив на конец сентября 41,8%.
https://az.sputniknews.ru/20250122/tsentralnyy-bank-azerbaydzhana-obnarodoval-prognoz-rosta-vvp-v-2025-godu-470146875.html
южный кавказ
армения
грузия
центральная азия
казахстан
узбекистан
Sputnik Азербайджан
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2025
Айгюль Тагиева
https://cdnn1.img.sputnik.az/img/07e5/02/0f/426229726_632:-1:2679:2047_100x100_80_0_0_bf9f4a66d2062eb596bb6df525ab6306.jpg
Айгюль Тагиева
https://cdnn1.img.sputnik.az/img/07e5/02/0f/426229726_632:-1:2679:2047_100x100_80_0_0_bf9f4a66d2062eb596bb6df525ab6306.jpg
Новости
ru_AZ
Sputnik Азербайджан
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Азербайджан
media@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Айгюль Тагиева
https://cdnn1.img.sputnik.az/img/07e5/02/0f/426229726_632:-1:2679:2047_100x100_80_0_0_bf9f4a66d2062eb596bb6df525ab6306.jpg
азербайджан, центральный банк азербайджана, банковский сектор, южный кавказ, армения, грузия, центральная азия, казахстан, узбекистан, дедолларизация, недвижимость, кредитный портфель
азербайджан, центральный банк азербайджана, банковский сектор, южный кавказ, армения, грузия, центральная азия, казахстан, узбекистан, дедолларизация, недвижимость, кредитный портфель
Устойчивость и развитие: банковский сектор Азербайджана достиг положительных показателей
Азербайджанский банковский сектор остается одним из наименее закредитованных в регионе СНГ, соотношение кредитов к ВВП составило 20% на конец первого полугодия 2024 года.
БАКУ, 18 фев — Sputnik. Банковский сектор в Азербайджане, Грузии, Армении, Казахстане и Узбекистане в текущем году будет таким же стабильным, как и в 2024-м. Кредитный портфель банков в Азербайджане вырастет на 15% из-за цен на нефть, говорится в отчете международного рейтингового агентства S&P Global.
В отчете агентства отмечается, что банковское регулирование, надзор и корпоративное управление в странах Южного Кавказа, а также в Казахстане и Узбекистане значительно развились, но остаются менее прозрачными и предсказуемыми по сравнению с развитыми рынками. При этом, отмечают аналитики S&P Global, в Казахстане и Азербайджане регуляторный контроль за последние годы заметно усилился.
По данным S&P, экономический рост в этих странах в 2024 году превзошел ожидания, а в 2025-м он останется устойчивым, но будет менее выраженным. При этом Азербайджан и Казахстан выигрывают от благоприятной динамики цен на нефть, однако сталкиваются с сокращением объемов добычи. Позитивным фактором является опережающий рост ненефтяного сектора по сравнению с нефтегазовой отраслью.
"Одним из рисков для банковского сектора в Армении, Грузии и Азербайджане остается высокая динамика цен на жилье. Ипотечное кредитование в регионе поддерживается государственными программами в национальных валютах и совершенствованием стандартов андеррайтинга", – отмечается в докладе агентства.
Также указывается, что кредитный портфель банков в Азербайджане вырастет на 15% в 2025 году из-за цен на нефть.
"В Азербайджане долговая нагрузка частного сектора остается на самом низком уровне среди стран региона, при этом соотношение долга домохозяйств к ВВП составляет 14%, а соотношение корпоративного долга к ВВП – 10%. С 1 марта 2025 года Центральный банк введет дополнительный контрциклический буфер капитала в размере 0,5%, поскольку кредитный разрыв (разница между соотношением кредита к ВВП и его долгосрочной тенденцией) превышает 2%", – говорится в отчете S&P Global.
Улучшенные показатели банков Азербайджана
Ранее S&P Global улучшило оценку рисков (BICRA) банковского сектора Азербайджана, изменив оценку отраслевого риска со "стабильного" на "положительный".
"Положительная тенденция отраслевого риска отражает инициативы по улучшению регулирования и надзора за финансовыми институтами в стране за последние два года в рамках Стратегии развития финансового сектора на 2024-2026 годы", – отмечают аналитики S&P.
Стоит отметить, что по состоянию на 1 января 2025 года активы банковского сектора Азербайджана составили более 53 млрд манатов, что на 7,8% больше, чем на ту же дату 2024-го.
Согласно данным Центрального банка АР, в 2024 году кредитный портфель банковского сектора вырос на 18,7%, а доля кредитов в активах увеличилась с 44,4% до 48,9%.
За отчетный период обязательства банковского сектора выросли на 7,6%, до 46,3 млрд манатов.
По итогам 2024 года чистая прибыль данного сектора составила 1,4 млрд манатов, что на 3% ниже показателя годом ранее.
В прошлом году операционные доходы банков выросли на 17%, достигнув 5,6 млрд манатов, а операционные расходы увеличились на 25,6% – до 3,9 млрд манатов.
Снижение долларизации – плюс для банков
Эксперты считают, что банковский сектор Азербайджана укрепился в последние пять лет благодаря таким процессам, как снижение долларизации и уменьшение давления на капитализацию со стороны проблемных активов.
Согласно данным Fitch Ratings, улучшения показателей банковского сектора удалось достичь за счет улучшения структуры кредитного портфеля, ужесточения регулятивного надзора и развития финансового рынка.
"С 2022 года Центральный банк Азербайджана (ЦБА) усилил регуляторный надзор, внедряя эффективные макропруденциальные меры, особенно в розничном сегменте, и укрепляя нормативную базу. Эти шаги улучшили риск-профили банков", – говорится в отчете Fitch Ratings.
Азербайджанский банковский сектор остается одним из наименее закредитованных в регионе СНГ, соотношение кредитов к ВВП составило 20% на конец первого полугодия 2024 года. Это открывает банкам возможности для роста и увеличения доходов в ближайшие годы.
Стоит отметить, что по итогам января-сентября 2024 года манатные депозиты физических лиц (с учетом вкладов физлиц, занимающихся предпринимательской деятельностью) увеличились на 4% (0,8 млрд манатов) и на конец сентября достигли 21,8 млрд манатов.
При этом депозиты в иностранной валюте увеличились на 1,4% (0,2 млрд манатов) и достигли 13,8 млрд манатов. Доля иностранной валюты в депозитах юридических лиц снизилась за отчетный период на 1,1 процентного пункта, составив на конец сентября 41,8%.
